Tweet
Открою отдельную тему, поскольку соседняя - очень полезная, но в Украине свои нюансы.
Итак, судя по моим "исследованиям" получаем следующую картину. (Пожалуйста, если я где-то не права - поправьте.)
Вариант 1. Наличные
Что там?
Ещё вот хотела узнать: будут ли эти суммы как-то учитываться при вычислениях в центрлинке?
Кто-то декларировал суммы?
Вариант 2. Дорожные чеки
Особого преимущества использования чеков я не обнаружила. Если кто понимает - ткните меня носом.
Единственное, что нашла:
Важно!
Вариант 3. Открытие счёта за границей
В отличии от РФ, где нужно уведомить налоговую об открытии счёта за границей, в Украине необходимо получить разрешение нацбанка. По слухам (оф.источники не нашла) открытие банка за рубежом без такого разрешения - уголовное преступление. Случаев расследований никто не знает, но вам нужны эти нервы перед отъездом?
Вариант 4. Internet банкинг.
Открыть счёт в АУ уже по приезду и перевести на него деньги со своего счёта в украинском банке он-лайн уже находясь на том континенте. Например, такая функция интернет-банкинга есть в Universal Bank, карточкой которого я платила все VAC вообще без процентов. На следующей неделе я узнаю проценты за переводы денег.
Интересно, при этом тоже нужно будет переводить маленькими суммами?
И очень понравилась эта фраза:
Источники:
Официальные:
arriving travellers
http://www.kmu.gov.ua/dmsu/doccatalo...ment?id=364644
http://www.customs.gov.ua/dmsu/contr...&cat_id=364875
Пресса:
Счет за границей: плюсы и минусы / Статьи / Депозиты и вклады Украины 2010, ставки по депозитам в Украине, рейтинг депозитов Украина на Prostobank
Как и на каких условиях можно открыть счет в банке за рубежом? / Советы / Депозиты и вклады Украины 2010, ставки по депозитам в Украине, рейти
Вывоз валюты из Украины: наличкой и не только / Статьи / Денежные переводы и системы денежных переводов в Украине на Prostobank.ua
Дорожные чеки: плюсы и минусы / Статьи / Денежные переводы и системы денежных переводов в Украине на Prostobank.ua
Итак, судя по моим "исследованиям" получаем следующую картину. (Пожалуйста, если я где-то не права - поправьте.)
Вариант 1. Наличные
При условии устного декларирования - Наличные1 на одно лицо независимо от возраста - В сумме, которая не превышает в эквиваленте 10000 евро. Примечание: Граждане, которые выезжают за пределы таможенной территории Украины,
декларируют предметы, которые они перевозят через таможенную границу Украины, в устной
форме, кроме случаев перемещения предметов, которые декларируются в обязательном
порядке3, либо предметов в количестве, подлежащем налогообложению.
декларируют предметы, которые они перевозят через таможенную границу Украины, в устной
форме, кроме случаев перемещения предметов, которые декларируются в обязательном
порядке3, либо предметов в количестве, подлежащем налогообложению.
There is no limit to the amount of currency you can bring in or out of Australia. However, you must declare amounts of A$10,000 or more in Australian currency or foreign equivalent. If asked by Customs you must also fill in a Bearer Negotiable Instruments (BNI) form if you're carrying promissory notes, travellers cheques, personal cheques, money orders or postal orders.
Кто-то декларировал суммы?
Вариант 2. Дорожные чеки
Особого преимущества использования чеков я не обнаружила. Если кто понимает - ткните меня носом.
Единственное, что нашла:
Дорожные чеки действительно могут пригодиться в поездке, поскольку обладают неоспоримыми преимуществами -- бессрочностью и надежностью. "Дорожный чек номиналом $100 и через 100 лет будет обменян на $100", -- уверяет заместитель управления пассивных и расчетных операций операционного департамента банка "Надра" Вячеслав Шлихтенко.
Напомним также, что утерянные, уничтоженные или украденные чеки подлежат восстановлению. Как правило, в течение суток. Это куда лучшая перспектива, чем "разборки" с местной полицией в случае, если кошелек со всеми наличными или "пластиком" вытащат на каком-нибудь восточном базаре…
...В случае потери или кражи чека, для того чтобы его восстановление прошло без лишних осложнений, нужно иметь квитанцию банка о его покупке (с соответствующими номерами). В случае кражи понадобится еще и справка из местной полиции. Если иностранный банк заподозрит пострадавшего в мошенничестве, на помощь придет украинский банк, продавший чеки. "Все документы об операции хранятся в банке. Были такие клиенты, которые обращались -- уточняли утерянные номера. И нет в этом никакой проблемы", -- рассказывает г-жа Калашникова из банка "Финансы и кредит".
Напомним также, что утерянные, уничтоженные или украденные чеки подлежат восстановлению. Как правило, в течение суток. Это куда лучшая перспектива, чем "разборки" с местной полицией в случае, если кошелек со всеми наличными или "пластиком" вытащат на каком-нибудь восточном базаре…
...В случае потери или кражи чека, для того чтобы его восстановление прошло без лишних осложнений, нужно иметь квитанцию банка о его покупке (с соответствующими номерами). В случае кражи понадобится еще и справка из местной полиции. Если иностранный банк заподозрит пострадавшего в мошенничестве, на помощь придет украинский банк, продавший чеки. "Все документы об операции хранятся в банке. Были такие клиенты, которые обращались -- уточняли утерянные номера. И нет в этом никакой проблемы", -- рассказывает г-жа Калашникова из банка "Финансы и кредит".
При вывозе из Украины чеки декларируются, так же как и наличные деньги. А еще подпадают под финмониторинг… Если вывозится чек на сумму до $3000, можно сообщить об этом таможеннику в устной форме. Свыше -- уже необходимо внести данные в таможенную декларацию. Максимальная сумма, которую разрешается вывезти за переделы Украины -- $10 тыс. Кому требуется больше -- придется или переводить деньги из украинского в зарубежный банк, и/или получать индивидуальную лицензию НБУ. Кстати, справка банка о вывозе валюты -- для наличных денег и чеков -- не нужна. Ее потребуют только от нерезидента Украины. Или при вывозе карточки Visa Travel Money, для которой банк обязан указать в справке ее номер и оплаченную клиентом сумму.
Операции с чеками попадают под обязательный финансовый мониторинг, если сделка превышает 80 тыс. грн. (около $16 тыс.). Попытка "подробить" сумму приведет только к излишнему вниманию "силовых" структур. Сообщение в Госфинмониторинг автоматически поступит в течение 3-х дней после покупки чека на указанную сумму. Далее покупатель ставится "на учет". Если "силовики" сочтут, что покупка содержит признаки легализации денег, добытых преступных путем, материалы будут переданы в прокуратуру. Максимум негативных последствий -- возбуждение уголовного дела по ст. 209 Уголовного кодекса "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступных путем", предусматривающая наказание от трех до шести лет лишения свободы.
Операции с чеками попадают под обязательный финансовый мониторинг, если сделка превышает 80 тыс. грн. (около $16 тыс.). Попытка "подробить" сумму приведет только к излишнему вниманию "силовых" структур. Сообщение в Госфинмониторинг автоматически поступит в течение 3-х дней после покупки чека на указанную сумму. Далее покупатель ставится "на учет". Если "силовики" сочтут, что покупка содержит признаки легализации денег, добытых преступных путем, материалы будут переданы в прокуратуру. Максимум негативных последствий -- возбуждение уголовного дела по ст. 209 Уголовного кодекса "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступных путем", предусматривающая наказание от трех до шести лет лишения свободы.
В отличии от РФ, где нужно уведомить налоговую об открытии счёта за границей, в Украине необходимо получить разрешение нацбанка. По слухам (оф.источники не нашла) открытие банка за рубежом без такого разрешения - уголовное преступление. Случаев расследований никто не знает, но вам нужны эти нервы перед отъездом?
Основная опасность кроется, конечно, в том, что открытие счета за рубежом может привлечь внимание государственных органов, особенно налоговую службу. Несмотря на то, что доходы будут вполне легальные, указанные в налоговой декларации. Причиной беспокойства является тот факт, что после открытия счета «за бугром» активность налоговиков может возрасти, а налоговые проверки – зачастить.
... проблемой является разрешение со стороны Национального банка. Именно НБУ должен выдать индивидуальную лицензию на открытие зарубежного счета. Для этого нужно предоставить всевозможные документы, подтверждающие легальность доходов, включая положительные бумаги от налоговой и Госфинмониторинга. Сколько времени стоит оббегать такие инстанции, рассказывать нет смысла. Далее НБУ должен рассмотреть все документы и принять решение в течение 14 дней. Однако в реальности НБУ затягивает с этим и не укладывается в отведенные сроки. Порой от НБУ дожидаться результата можно 1,5-2 месяца с момента подачи заявления и всех необходимых документов.
... проблемой является разрешение со стороны Национального банка. Именно НБУ должен выдать индивидуальную лицензию на открытие зарубежного счета. Для этого нужно предоставить всевозможные документы, подтверждающие легальность доходов, включая положительные бумаги от налоговой и Госфинмониторинга. Сколько времени стоит оббегать такие инстанции, рассказывать нет смысла. Далее НБУ должен рассмотреть все документы и принять решение в течение 14 дней. Однако в реальности НБУ затягивает с этим и не укладывается в отведенные сроки. Порой от НБУ дожидаться результата можно 1,5-2 месяца с момента подачи заявления и всех необходимых документов.
Безусловно, это необходимо, если мы говорим не о том случае, когда счет открывается на время пребывания за границей (для такого варианта получения лицензии не потребуется), а о случае, когда, например, человек желает разместить часть своих средств (либо все) в престижном финансовом учреждении. Это сопряжено, во-первых, с подачей определенного комплекта документов на рассмотрение территориального управления Национального Банка.
В перечень необходимых для получения лицензии НБУ документов входят:
* заявление о выдаче лицензии
* копия свидетельства о государственной регистрации (в случае юридического лица)
* копия паспорта и документа, свидетельствующего о присвоении идентификационного номера (в случае физического лица)
* справка из уполномоченного банка, в котором будут проводиться операции по перечислению валютных ценностей
Кроме того, вероятно, процесс получения лицензии будет сопряжен с прохождением собеседования в органах по борьбе с организованной преступностью Службы Безопасности Украины и Министерства Внутренних Дел Украины.
В перечень необходимых для получения лицензии НБУ документов входят:
* заявление о выдаче лицензии
* копия свидетельства о государственной регистрации (в случае юридического лица)
* копия паспорта и документа, свидетельствующего о присвоении идентификационного номера (в случае физического лица)
* справка из уполномоченного банка, в котором будут проводиться операции по перечислению валютных ценностей
Кроме того, вероятно, процесс получения лицензии будет сопряжен с прохождением собеседования в органах по борьбе с организованной преступностью Службы Безопасности Украины и Министерства Внутренних Дел Украины.
Открыть счёт в АУ уже по приезду и перевести на него деньги со своего счёта в украинском банке он-лайн уже находясь на том континенте. Например, такая функция интернет-банкинга есть в Universal Bank, карточкой которого я платила все VAC вообще без процентов. На следующей неделе я узнаю проценты за переводы денег.
Интересно, при этом тоже нужно будет переводить маленькими суммами?
И очень понравилась эта фраза:
Чем больше вы попытаетесь сэкономить на вывозе денег из Украины, тем больше можете потерять. Несмотря на развитие рынка платежных карт, дорожных чеков и прочих инструментов, пригодных для вывоза валюты за границу, большинство людей по-прежнему не доверяет этим банковским новшествам и пользуется дедовским способом
Как ни крути, а вывоз наличных денег для потребительских нужд — оптимальный вариант с точки зрения возможных трансакционных издержек. Ведь чем больше сумма, которую проводят через банки или системы переводов, тем больше потери.
Как ни крути, а вывоз наличных денег для потребительских нужд — оптимальный вариант с точки зрения возможных трансакционных издержек. Ведь чем больше сумма, которую проводят через банки или системы переводов, тем больше потери.
Источники:
Официальные:
arriving travellers
http://www.kmu.gov.ua/dmsu/doccatalo...ment?id=364644
http://www.customs.gov.ua/dmsu/contr...&cat_id=364875
Пресса:
Счет за границей: плюсы и минусы / Статьи / Депозиты и вклады Украины 2010, ставки по депозитам в Украине, рейтинг депозитов Украина на Prostobank
Как и на каких условиях можно открыть счет в банке за рубежом? / Советы / Депозиты и вклады Украины 2010, ставки по депозитам в Украине, рейти
Вывоз валюты из Украины: наличкой и не только / Статьи / Денежные переводы и системы денежных переводов в Украине на Prostobank.ua
Дорожные чеки: плюсы и минусы / Статьи / Денежные переводы и системы денежных переводов в Украине на Prostobank.ua
Comment