Tweet
Да нормальная схема у Dionis-a, просто надо учитывать что она больше для инвестмента подходит с interest only loan и там где $20(или любую сумму меньше минимума) по редрау вытаскивать не надо, тем более постоянно. Плюс, судя по ссылке что я дал выше и по-моему здесь об этом тоже уже упоминали, надо учитывать на что ты вытаскиваешь деньги с редрау. Если для себя(мебель , машину или что то еще) купить на эти деньги то в новых увеличенных платежах за лоан будет часть(с этой двадцатки), которые вы в tax deductions на investment property клеймить уже не можете. Просто потому что в этом случае считается что вы перезаняли эту $20 000 из инвестиционного лона для частного пользования.
Как работает тот же 100% офсет с interest only loans я честно говоря до конца не представляю. Наверное просто офсетит сумму выплачиваемого интереса на ту сумму что вы получаете как процент по сумме на офсете. Вытаскивание денег с офсета не важно на какую цель поднимает интерес. Собственно все так же как и с redraw и по цифрам долно быть одинаково что $20 000 на офсете что $20 000 в редрау. Но дальше получается у офсета преимущество перед redraw в плане налогов так как повышенный интерес можно полностью списывать. Потому что по сути вы ничего не перезанимали, а просто забрали свои деньги с офсет счета. Поправьте, если что то упустил.
Как работает тот же 100% офсет с interest only loans я честно говоря до конца не представляю. Наверное просто офсетит сумму выплачиваемого интереса на ту сумму что вы получаете как процент по сумме на офсете. Вытаскивание денег с офсета не важно на какую цель поднимает интерес. Собственно все так же как и с redraw и по цифрам долно быть одинаково что $20 000 на офсете что $20 000 в редрау. Но дальше получается у офсета преимущество перед redraw в плане налогов так как повышенный интерес можно полностью списывать. Потому что по сути вы ничего не перезанимали, а просто забрали свои деньги с офсет счета. Поправьте, если что то упустил.
Свободен.
Comment