Заранее открыть счет в Австралии и загрузить туда деньги

[Nadine16]

Сейчас во всех источниках одна и та же инфа. Пересёк границу внутрь РФ - стал валютным резидентом. Выехал - на ближайшие 365 дней с момента выезда тоже считаешься валютным резидентом.

Ок, т.е. если я езжу в РФ в отпуск на пару недель раз в год, я пожизненно должна уведомлять родную налоговую о движениях по своему счету, даже если давно работаю и плачу налоги в другом гос-ве?
А если я уехала на 365 дней, открыла новый счет в банке на 366 день (уже не валютный резидент), а на 367 день полетела на родину - тогда уже не должна уведомлять?)

[xli]

Ок, т.е. если я езжу в РФ в отпуск на пару недель раз в год, я пожизненно должна уведомлять родную налоговую о движениях по своему счету, даже если давно работаю и плачу налоги в другом гос-ве?

Вроде того.

А если я уехала на 365 дней, открыла новый счет в банке на 366 день (уже не валютный резидент), а на 367 день полетела на родину - тогда уже не должна уведомлять?)

Должны. 173-ФЗ, статья 12, пункт 2:
"Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов."

Но я бы тут рассмотрел другой вариант. Летим на родину не на 367 день, а на 400. Валютным резидентом стал, но счёт открыт больше месяца назад. Перед границей законопослушный (не резидент, уведомлять не надо), после границы автоматически незаконопослушный (резидент, уведомлять надо, но сроки прошли), и ничего не сделать. Или у меня изъян в интрепретации 173-ФЗ? А то у меня уже от него голова пухнет.

[Nadine16]

Вроде того.

Должны. 173-ФЗ, статья 12, пункт 2:
"Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов."

Но я бы тут рассмотрел другой вариант. Летим на родину не на 367 день, а на 400. Валютным резидентом стал, но счёт открыт больше месяца назад. Перед границей законопослушный (не резидент, уведомлять не надо), после границы автоматически незаконопослушный (резидент, уведомлять надо, но сроки прошли), и ничего не сделать. Или у меня изъян в интрепретации 173-ФЗ? А то у меня уже от него голова пухнет.

Вот вам отличная по-моему ссыль:
Почему на «валютные» письма ФНС можно не отвечать | Forbes.ru

Уведомлять может и должны, но Макс. Штраф за неуведомление - 5000 руб.
А штраф от 75% до 100% от суммы операции касается "незаконных валютных операций, то есть операций в обход уполномоченных российских банков". Это что за операции такие? Например перевод с валютного счета Ситибанка на счёт в ау считается незаконной операцией? Вряд ли если сам банк осуществляет перевод, "не в обход себя". Или покупки в ау с аушного счета в аушном магазине - это тоже незаконная операция в обход российских банков?) только причем тут вообще Российские банки?) что-то мне кажется этот пункт не особо касается иммигрантов, постоянных проживающих заграницей, а скорее дельцов, которые живут в РФ, но регулярно уводят деньги в зарубежные банки вообще в обход российских..

В любом случае, внимание на последний абзац) распечатать релиз и возить с собой))

[xli]

А можно ссылку на информацию о штрафе до 100%?

Я вот в нескольких источниках нашла санкции за неподачу уведомления об открытии счета - для физ лиц - за несвоевременную подачу штраф 1000-1500, за неуведомление - штраф 4000-5000 руб. За операции по не уведомленному счету какие-то доп. меры?

КоАП РФ, статья 15.25, пункт 1:
"Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, - влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции."

И да, у меня нет цензурных слов описать эту формулировку, которую можно трактовать, как кому будет угодно. Компануй части предложения в любой удобной форме.

В общем всё упирается в трактовку, являются ли валютные операции по неуведомлённому счёту операциями, осуществлёнными с нарушением валютного законодательства. И представлены ли эти "валютные операции, осуществлённые с нарушением валютного законодательства" в данной статье отдельной полноценной сущностью в этой куче запятых и оборотов, чтоб к ним можно было применить указанную ответственность.

И как это возможно технически - вот открыла я счет например в 2016 г., перевела туда деньги от продажи квартиры, росс. счет сразу закрыла. В 2018 году Австралийский банк шлет данные о моем счете в нашу налоговую, узнает, что счете не уведомляли и без предупреждения шлет все оставшиеся деньги обратно в пользу налоговой?) а если к 2018 г я первоначальный счет давно закрыла и открыла новый, уже будучи не валютным резидентом РФ, о котором я соот-но не должна уведомлять?

Сомневаюсь, что есть механизм, чтоб австралийский банк просто по просьбе налоговой отдал им деньги. А знаниями о процедуре ареста денег на счетах одной страны по распоряжению суда другой страны, к сожалению, не обладаю. Разве что налоговая подаст в австралийский суд...

По поводу регулярных отчетов - из того, что я читала, их нужно отправлять ежеквартально.

Это раньше была неразбериха с эжеквартальностью. Сейчас - раз в год. Постановление правительства 1365 от 12.12.2015:
"2. Физическое лицо - резидент представляет в налоговый орган отчет ежегодно, до 1 июня года, следующего за отчетным годом, за исключением случаев представления отчетов в иные сроки в соответствии с пунктом 9 настоящих Правил."

Плюс если уведомил о счете, есть еще ограничения - на него можно зачислить не более 5000 долл в день, а как перевести крупную сумму например?

От того, уведомили о счёте или нет, это не зависит. US$5000/день это общее ограничение (173-ФЗ, статья 9, пункт 12), но из него есть исключения (пункт 17 там же), если адресат - "являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными)".

У меня много друзей живет заграницей, никто не шлет никаких отчетов в налоговую..

Если валютные нерезеденты, то и не должны слать. Ну и каждый сам выбирает, соблюдать ему законы или нет.

[xli]

Вот вам отличная по-моему ссыль:
Почему на «валютные» письма ФНС можно не отвечать | Forbes.ru

Уведомлять может и должны, но Макс. Штраф за неуведомление - 5000 руб.
А штраф от 75% до 100% от суммы операции касается "незаконных валютных операций, то есть операций в обход уполномоченных российских банков". Это что за операции такие? Например перевод с валютного счета Ситибанка на счёт в ау считается незаконной операцией? Вряд ли если сам банк осуществляет перевод, "не в обход себя". Или покупки в ау с аушного счета в аушном магазине - это тоже незаконная операция в обход российских банков?) только причем тут вообще Российские банки?) что-то мне кажется этот пункт не особо касается иммигрантов, постоянных проживающих заграницей, а скорее дельцов, которые живут в РФ, но регулярно уводят деньги в зарубежные банки вообще в обход российских..

В любом случае, внимание на последний абзац) распечатать релиз и возить с собой))

Внимание! Опасность!
Статья и пресс-релиз - от середины 2015 года, когда ещё действительно не было формы отчета для физлиц. Но в декабре 2015 года она появилась (выше в моём ответе есть ссылка на ПП РФ от 12.12.2015), так что, к сожалению, теперь это из права стало обязанностью.

[illi4]

А по механике как? Переводили через интернет-банк или оператора? В USD или в AUD? У них в интернет банке неплохие курсы Rub/Aud дают..
За сколько времени дошел перевод?

1 раз пришлось зайти в отделение с оригиналом свидетельства о браке, после этого все переводы онлайн без дополнительных документов.
Переводил в AUD. Пришло 3 раза примерно за тройку дней.

[Sergunchik]

1 раз пришлось зайти в отделение с оригиналом свидетельства о браке, после этого все переводы онлайн без дополнительных документов.
Переводил в AUD. Пришло 3 раза примерно за тройку дней.

Спасибо за ответ. Ауды тоже у них меняли? Или уже пришли с наличными ауд?

[illi4]

Спасибо за ответ. Ауды тоже у них меняли? Или уже пришли с наличными ауд?

Тоже у них в интернет-банке

[johnny_s]

Получил недавно визы, теперь необходимо перевести накопленные USD на счёт в Австралии.
Но мой банк (Тинькофф) где деньги лежат хочет справку из налоговой об открытом счёте для SWIFT.

Можно ли сделать так? Открыть в СБА счёт (AUD+USD) на жену, зарегить его в налоговой, перевести туда USD деньги по справке и свидетельству о браке, а по приезду его закрыть, отписаться налоговой о закрытии и открыть joint account там же (в СБА).

Может кто-нибудь так уже делал?

[foxdenis]

Получил недавно визы, теперь необходимо перевести накопленные USD на счёт в Австралии.
Но мой банк (Тинькофф) где деньги лежат хочет справку из налоговой об открытом счёте для SWIFT.

Можно ли сделать так? Открыть в СБА счёт (AUD+USD) на жену, зарегить его в налоговой, перевести туда USD деньги по справке и свидетельству о браке, а по приезду его закрыть, отписаться налоговой о закрытии и открыть joint account там же (в СБА).

Может кто-нибудь так уже делал?

Есть ряд банков, которые не требуют справок из налоговой, открытие нового счета и перекидывание денег займет меньше времени, чем общение с налоговой.

[johnny_s]

Есть ряд банков, которые не требуют справок из налоговой, открытие нового счета и перекидывание денег займет меньше времени, чем общение с налоговой.

Проблема в том, что в мухосранске, где я живу нельзя снять с Тинькова USD. Т.е. я долен продать USD, а потом купить рубли и отнести в банк, который не требует справки. А какие конкретно банки могут сделать перевод без справки?

[foxdenis]

Проблема в том, что в мухосранске, где я живу нельзя снять с Тинькова USD. Т.е. я долен продать USD, а потом купить рубли и отнести в банк, который не требует справки. А какие конкретно банки могут сделать перевод без справки?

Сити и вроде ПСБ, туда из тинькофа можно перевести электронно. Но опять же их отделений может не быть рядом с Вами.

[illi4]

Получил недавно визы, теперь необходимо перевести накопленные USD на счёт в Австралии.
Но мой банк (Тинькофф) где деньги лежат хочет справку из налоговой об открытом счёте для SWIFT.

Можно ли сделать так? Открыть в СБА счёт (AUD+USD) на жену, зарегить его в налоговой, перевести туда USD деньги по справке и свидетельству о браке, а по приезду его закрыть, отписаться налоговой о закрытии и открыть joint account там же (в СБА).

Может кто-нибудь так уже делал?

1. Регится joint account на себя и жену в СБА.
2. Открывается USD счёт дополнительно к основному через интернет-банк.
3. Переводятся деньги на жену по свидетельству о браке (справка из налоговой для этого не нужна).
4. ПРОФИТ

[Dan Brown]

4. ПРОФИТ

Какой Профит? Это скорее разумные потери.

[xli]

Сити и вроде ПСБ, туда из тинькофа можно перевести электронно. Но опять же их отделений может не быть рядом с Вами.

Как раз на днях натыкался на отзыв на banki.ru, в котором как раз писалось, что из Тинькова перевод делается по телефону: диктуются оператору все реквизиты. Даже через SWIFT зарубеж можно перевести по телефону (про емейл не знаю, надо узнавать). К инет-банку эту функцию ещё не прикрутили. Вероятно, можно так же перевести в другой российский банк, если счёт свой же.